AUSTRAC Reveals Stringent Policy Changes to Combat Money Laundering in Australia
The Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) has announced significant policy amendments aimed at strengthening the fight against money laundering and terrorism financing within the country. These changes, set to be enforced from March 31, 2025, specifically target the criminal offense of “tipping off” in an effort to prevent criminals from concealing their illicit activities.
Impact on the Gambling Sector
One of the key sectors affected by these new regulations is the gambling industry. Under the updated rules, disclosing certain information to others that could potentially hinder an investigation will be deemed a criminal act. This includes alerting individuals engaged in criminal activities, informing their accomplices, or divulging sensitive data that could impede law enforcement efforts. Violating these regulations could result in fines of up to approximately AUD 39,000 ($24,580) or a two-year jail sentence.
AUSTRAC’s CEO, Brendan Thomas, emphasized that these changes are part of a broader initiative to modernize and simplify the existing anti-money laundering and counter-terrorism financing laws. The previous legislation was nearly two decades old, and these updates reflect the evolving landscape of financial crimes.
Thomas highlighted the importance of striking a balance between intelligence gathering and operational efficiency to ensure that businesses can continue to support anti-money laundering efforts without compromising ongoing investigations. He stressed the need for cooperation between companies and AUSTRAC to prevent criminals from evading detection.
Call for Enhanced Collaboration
The revised tipping-off offense applies to all entities regulated under the AML/CTF legislation—including banks, casinos, remittance providers, and money lenders. These organizations are now prohibited from disclosing specific information to external parties unless authorized by law. Nevertheless, AUSTRAC acknowledges the value of internal cooperation among businesses in combating financial crimes.
Thomas urged businesses to assist AUSTRAC in detecting illicit transactions through effective information sharing, emphasizing that such collaboration is crucial in combating money laundering activities. While the amendments related to tipping-off will be immediately enforced, other obligations under the amended AML/CTF Act will not be fully enforced until 2026 to allow companies ample time to comply with the new regulatory framework.
Technological advancements have significantly transformed the financial sector, prompting the need for updated regulations to address emerging challenges. AUSTRAC is also undergoing internal changes to enhance transparency and strengthen its relationships with the industries it oversees. Thomas warned that non-compliant businesses will face strict enforcement measures, underscoring the importance of collaboration between regulators and the industry to safeguard Australia’s financial integrity.
ผลกระทบต่อกลุ่มธุรกิจการพนัน
กฎหมายที่ถูกปรับปรุงนี้มีผลกระทบต่อกลุ่มธุรกิจการพนันอย่างมีนัยสำคัญ เฉพาะกฎข้อใหม่ที่เน้นในการปราบปรามการกระทำอาชญากรรม “การเกรงใจ” เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้อาชญากรรมปิดบังกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
ภายใต้กฎระเบียบที่ถูกปรับปรุงแล้ว การเปิดเผยข้อมูลบางประการให้แก่บุคคลอื่นที่อาจสร้างความจำเป็นที่จะสร้างอุปสรรคสำหรับการสืบสวนจะถูกพิจารณาว่าเป็นการกระทำอาชญากรรม ซึ่งรวมถึงการเตือนบุคคลที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมอาชญากรรม แจ้งข้อมูลที่อาจขัดขวางก efforts ของหน่วยงานการปฏิบัติกฎหมาย การละเมิดกฎหมายเหล่านี้อาจส่งผลให้เกิดการปรับเป็นเงินสูงสุดถึงประมาณ 39,000 ดอลลาร์ออสเตรเลีย ($ 24,580) หรือการจำคุกสองปี
ผู้บริหารผู้อำนวยการศูนย์การฝ่ายการธนาคารแห่งออสเตรเลีย (AUSTRAC) บรันดัง โทมัส ย้ำว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของโครงการกว้างขวางในการทำให้กฎหมายการป้องกันการฟอกเงินและการละเมิดกฎหมายต้านการเงินทอร์รอริสมีการปรับปรุงและทำให้มีความง่ายขึ้น กฎหมายเดิมมีอายุเกือบ 20 ปีแล้ว และการปรับปรุงเหล่านี้สะท้อนถึงมุมมองของการเปลี่ยนแปลงของอาชญากรรมทางการเงิน
เรียกร้องให้มีการทำงานร่วมกันอย่างเพิ่มเติม
การละเมิดของการกระทำเกรงใจที่ถูกปรับปรุงนี้ใช้บังคับต่อทุกหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมใต้กฎหมาย AML/CTF ซึ่งรวมถึงธนาคาร, คาสิโน, ผู้ให้บริการการโอนเงินและนายหนี้เงิน ห้างธุรกิจเหล่านี้ตอนนี้ถูกห้ามจากการเปิดเผยข้อมูลบางประการให้แก่บุคคลภายนอก นอกจากนี้ AUSTRAC ยอมรับค่าความสำคัญของการทำงานร่วมกันภายในธุรกิจในการต่อต้านอาชญากรรมทางการเงิน
โทมัส เรียกร้องให้ธุรกิจช่วย AUSTRAC ในการตรวจจับธุรกรรมผิดกฎหมายผ่านการแบ่งปันข้อมูลที่มีประสิทธิภาพ โดยเน้นให้เห็นถึงความสำคัญของการทำงานร่วมกันในการต่อต้านกิจกรรมการฟอกเงิน ในขณะที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเกรงใจจะถูกบังคับใช้ทันที การรับผิดชอบอื่น ๆ ภายใต้กฎหมาย AML/CTF ที่ได้รับการปรับปรุงจะไม่ได้ถูกบังคับใช้ในที่สุดจนถึงปี 2026 เพื่อให้บริษัทมีเวลาเพียงพอในการปฏิบัติตามเชิงรายการกฎหมายใหม่
ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีได้เปลี่ยนแปลงกลุ่มธุรกิจการเงินโดยสิ้นเชิง สร้างความจำเป็นในการปรับปรุงกฎระเบียบเพื่อแก้ปัญหาที่เกิดขึ้น AUSTRAC กำลังผ่านการเปลี่ยนแปลงภายในเพื่อเสริมความ๏๏่ายในการดำเนินงานร่วมกับธุรกิจที่มีความโอง่างอายในการกำกับดูแล โทมัสเตือนว่าธุรกิจที่ไม่ปฏิบัติตามกฎหมายจะต้องเผชิญกับมาตรการการบังคับใช้ที่เข้มงวด เน้นความสำคัญของการร่วมมือระหว่งผู้กำกับการและอุตสาหกรรมเพื่อปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงินของออสเตรเลีย